Das Wichtigste in Kürze:
- Bitvavo ist mit ~0,25% Gebühren deutlich günstiger als Bitpanda (1,49%)
- Bitpanda bietet mit 400+ Assets mehr Auswahl, Bitvavo konzentriert sich auf 300+ reine Krypto-Coins
- Bitpanda hat BaFin-Lizenz, Bitvavo ist bei der niederländischen DNB reguliert
- Beide Börsen bieten Sparpläne ab 1 €, Bitvavo ermöglicht bis zu 15% Staking-Rendite
- Mindesteinzahlung: Bitvavo 1 €, Bitpanda 25 €
Überblick: Bitvavo vs Bitpanda
Bitvavo und Bitpanda gehören zu den beliebtesten Krypto-Börsen im deutschsprachigen Raum. Beide haben ihren Sitz in der EU und bieten SEPA-Einzahlungen, aber die Unterschiede sind massiv.
Bitvavo wurde 2018 in Amsterdam gegründet und ist bei der niederländischen Zentralbank (DNB) registriert. Die Börse fokussiert sich auf niedrige Gebühren und ein klares Interface.
Bitpanda startete bereits 2014 in Wien und ist eine der ersten europäischen Krypto-Plattformen mit BaFin-Lizenz. Der österreichische Anbieter positioniert sich als "All-in-One"-Investmentplattform – neben Krypto kannst du hier auch Aktien, ETFs und Edelmetalle handeln.
Für einen Überblick über weitere Alternativen lohnt sich ein Blick in unseren Krypto-Börsen-Vergleich, der alle deutschen Anbieter gegenüberstellt.
Vergleichstabelle: Bitvavo vs Bitpanda
| Vergleichskriterium | Bitvavo 🏆 | Bitpanda |
|---|---|---|
| Handelsgebühren | ~0,25% (Maker/Taker) | 1,49% (pauschal) |
| Coin-Auswahl | 300+ Kryptowährungen | 400+ Assets (inkl. Aktien, ETFs, Rohstoffe) |
| Regulierung | DNB (Niederländische Zentralbank) | BaFin + FMA (Österreich) |
| Mindesteinzahlung | 1 € | 25 € |
| Einzahlungsmethoden | SEPA, Sofortüberweisung, PayPal | SEPA, PayPal, Kreditkarte, Sofortüberweisung |
| Sparpläne | Ja, ab 1 € | Ja, ab 1 € |
| Staking | Ja, bis zu 15% Rendite | Ja, verschiedene Coins |
| App-Bewertung (iOS) | 4,6/5 Sterne | 4,5/5 Sterne |
| Bonus | 10 € Startguthaben | 10 € Startbonus (variiert) |
| BTC kaufen (100 €) | 99,75 € BTC + 0,25 € Gebühr | 98,51 € BTC + 1,49 € Gebühr |
Tipp: Bei einem Investment von 1.000 € sparst du mit Bitvavo ca. 12,40 € Gebühren pro Trade im Vergleich zu Bitpanda. Bei aktivem Trading summiert sich das schnell auf dreistellige Beträge.
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Jetzt kostenloses Konto bei Bitvavo eröffnenGebühren im Detail: Wo Bitvavo klar gewinnt
Die Gebührenstruktur ist der größte Unterschied zwischen beiden Börsen – und hier liegt Bitvavo mit Abstand vorne.
Bitvavo Gebühren:
- Handelsgebühr: 0,25% (für Maker und Taker)
- Volumen-Rabatt: Ab 100.000 € Handelsvolumen sinkt die Gebühr auf 0,20%
- Einzahlung: Kostenlos per SEPA, PayPal (kostenlos), Sofortüberweisung (kostenlos)
- Auszahlung: 0,15 € pauschal per SEPA
- Netzwerk-Gebühren: Bei Krypto-Transfers marktüblich (z.B. ~0,0005 BTC für Bitcoin)
Bitpanda Gebühren:
- Handelsgebühr: 1,49% pauschal (eingepreist in den Spread)
- Bitpanda Pro: 0,1% Maker, 0,15% Taker (separate Plattform)
- Einzahlung: SEPA kostenlos, Kreditkarte 1,5%, PayPal kostenlos
- Auszahlung: 1,50 € pauschal per SEPA
- Swap-Gebühr: 0,75% beim Tausch zwischen Assets
Rechenbeispiel: Du kaufst Bitcoin für 1.000 €:
- Bei Bitvavo: 2,50 € Gebühr → Du erhältst Bitcoin im Wert von 997,50 €
- Bei Bitpanda: 14,90 € Gebühr → Du erhältst Bitcoin im Wert von 985,10 €
- Differenz: 12,40 € Mehrkosten bei Bitpanda
Achtung: Bitpanda bewirbt oft "0% Gebühren", meint damit aber nur die Einzahlung per SEPA. Die 1,49% Handelsgebühr wird im Spread versteckt und ist nicht sofort sichtbar. Prüfe immer den finalen Preis vor dem Kauf.
Gewinner Gebühren: Bitvavo – Die niederländische Börse ist bei den Handelsgebühren sechsmal günstiger als Bitpanda. Für alle, die regelmäßig handeln oder größere Summen investieren, ist Bitvavo die klare Wahl.
Coin-Auswahl: Masse bei Bitpanda, Qualität bei Bitvavo
Beide Börsen bieten eine solide Auswahl, aber mit unterschiedlichem Fokus.
Bitvavo:
- 300+ reine Kryptowährungen
- Alle Top-50-Coins verfügbar (Bitcoin, Ethereum, XRP, Solana, Cardano etc.)
- Keine Penny-Coins oder Meme-Token mit fragwürdiger Liquidität
- Fokus auf etablierte Projekte mit nachweisbarem Use-Case
Bitpanda:
- 400+ Assets insgesamt
- Davon ca. 200 Kryptowährungen
- Zusätzlich: Aktien-Sparpläne (z.B. Apple, Tesla), ETFs, Gold, Silber, Platin
- Bitpanda Crypto Index: Vorgefertigte Coin-Portfolios für Einsteiger
Wenn du dich auf Bitcoin kaufen und etablierte Altcoins konzentrieren willst, ist die Auswahl bei Bitvavo mehr als ausreichend. Die 300+ Coins decken alle relevanten Kategorien ab: Layer-1-Blockchains, DeFi-Token, NFT-Projekte und Stablecoins.
Bitpanda punktet, wenn du ein diversifiziertes Portfolio aus Krypto UND traditionellen Assets aufbauen willst – alles in einer App. Allerdings zahlst du für diese Bequemlichkeit die höheren Gebühren.
Gut zu wissen: Bitvavo listet neue Coins oft schneller als deutsche Börsen, aber langsamer als internationale Exchanges wie Binance oder Kraken. Das ist ein Vorteil: Du vermeidest Scam-Tokens, die nach einem Tag wieder delisted werden.
Gewinner Coin-Auswahl: Unentschieden – Bitvavo gewinnt bei reiner Krypto-Auswahl, Bitpanda bei Asset-Diversifikation.
Regulierung: BaFin vs DNB – Wer ist sicherer?
Regulierung ist bei Krypto-Börsen ein entscheidender Faktor. Beide Anbieter sind EU-reguliert, aber mit unterschiedlichen Schwerpunkten.
Bitvavo (DNB-Registrierung):
- Registriert bei der De Nederlandsche Bank (DNB), der niederländischen Zentralbank
- Lizenz für Krypto-Dienstleistungen seit 2020
- Unterliegt den EU-Richtlinien zur Geldwäschebekämpfung (5. AMLD)
- KYC-Pflicht: Identitätsprüfung per Videocall oder Personalausweis-Upload
- Einlagensicherung: Kundengelder werden getrennt von Firmengeldern verwahrt (Segregation)
Bitpanda (BaFin + FMA):
- Lizenziert durch die österreichische FMA (Finanzmarktaufsicht)
- Zusätzlich BaFin-Registrierung für den deutschen Markt
- Bitpanda ist als "Wertpapierfirma" klassifiziert – strengere Auflagen als reine Krypto-Börsen
- Einlagensicherung: Bis 100.000 € durch österreichische Einlagensicherung (nur für Euro-Guthaben)
- Externe Audits durch PwC und Deloitte
Die BaFin-Lizenz von Bitpanda wird oft als Vorteil genannt. In der Praxis bedeutet sie vor allem strengere Compliance-Regeln, aber keinen direkten Schutz für deine Krypto-Assets.
Achtung: Weder bei Bitvavo noch bei Bitpanda sind deine Kryptowährungen durch eine Einlagensicherung geschützt. Nur Euro-Guthaben auf deinem Konto fallen unter die EU-Einlagensicherung (bis 100.000 €). Für langfristige Aufbewahrung empfehlen wir eine Hardware Wallet.
Gewinner Regulierung: Bitpanda – Die Kombination aus BaFin und FMA sowie die Klassifizierung als Wertpapierfirma geben einen leichten Vorsprung in Sachen regulatorischer Sicherheit.
Sparpläne: Beide Börsen gleichauf
Automatisiertes Investieren per Sparplan ist bei beiden Börsen möglich – mit fast identischen Konditionen.
Bitvavo Sparpläne:
- Mindestbetrag: Ab 1 € pro Ausführung
- Frequenz: Täglich, wöchentlich, zweiwöchentlich, monatlich
- Gebühren: 0,25% pro Ausführung (wie beim normalen Handel)
- Anpassung: Jederzeit pausieren, ändern oder löschen
- Coins: Alle 300+ verfügbaren Coins sparplanfähig
Bei Bitvavo kannst du mehrere Sparpläne parallel laufen lassen – ideal, wenn du ein diversifiziertes Portfolio aufbauen willst. Die Einrichtung ist in der App in 2 Minuten erledigt.
Bitpanda Sparpläne:
- Mindestbetrag: Ab 1 € pro Ausführung
- Frequenz: Täglich, wöchentlich, zweiwöchentlich, monatlich
- Gebühren: 1,49% pro Ausführung (versteckt im Spread)
- Anpassung: Jederzeit änderbar
- Assets: Alle Coins, Aktien, ETFs, Edelmetalle sparplanfähig
Der große Vorteil von Bitpanda: Du kannst einen 50/50-Sparplan aus Bitcoin und einem S&P 500 ETF einrichten – alles in einer App. Für diversifizierte Anleger ein echter Mehrwert.
Unsere Schritt-für-Schritt-Anleitung zum Bitvavo Sparplan einrichten zeigt dir, wie du in 5 Minuten dein erstes automatisiertes Investment startest.
Tipp: Bei einem monatlichen Sparplan von 100 € zahlst du bei Bitvavo 0,25 € Gebühren, bei Bitpanda 1,49 €. Über ein Jahr sind das 3 € vs. 17,88 € – bei Bitvavo bleiben 14,88 € mehr in deinem Portfolio.
Gewinner Sparpläne: Bitvavo – Funktional gleichauf, aber deutlich günstiger durch die niedrigeren Handelsgebühren.
Staking: Bitvavo mit höheren Renditen
Beide Börsen bieten Staking für Proof-of-Stake-Coins an – aber mit unterschiedlichen Renditen und Bedingungen.
Bitvavo Staking:
- Verfügbare Coins: Ethereum, Cardano, Solana, Polkadot, Tezos, Algorand u.v.m.
- Rendite: Bis zu 15% APY (abhängig vom Coin)
- Auszahlung: Wöchentlich automatisch auf dein Bitvavo-Konto
- Lock-up: Keiner – du kannst jederzeit verkaufen oder abheben
- Gebühren: 15% der Staking-Rewards gehen an Bitvavo
Bitpanda Staking:
- Verfügbare Coins: Ethereum, Cardano, Solana, Polkadot, Cosmos u.a.
- Rendite: 4-10% APY (niedriger als Bitvavo)
- Auszahlung: Monatlich
- Lock-up: Keiner
- Gebühren: 25% der Staking-Rewards gehen an Bitpanda
Bitvavo nimmt weniger Provision (15% vs. 25%) und bietet dadurch höhere Netto-Renditen. Beispiel Ethereum-Staking: Bei Bitvavo erhältst du ca. 3,4% APY, bei Bitpanda nur 2,8%.
Gut zu wissen: Staking-Rewards sind in Deutschland steuerpflichtig und können die Haltefrist von einem Jahr auf zehn Jahre verlängern. Prüfe vor dem Staking unseren Guide zu Krypto-Steuern in Deutschland.
Gewinner Staking: Bitvavo – Höhere Renditen durch niedrigere Gebühren und wöchentliche Auszahlung statt monatlich.
App-Qualität: Bitvavo mit besserem UX
Beide Börsen bieten native iOS- und Android-Apps mit vollem Funktionsumfang.
Bitvavo App:
- Rating: 4,6/5 Sterne (iOS), 4,5/5 (Android)
- Download: 1+ Million auf Android
- Design: Minimalistisch, klare Struktur, schnelle Ladezeiten
- Features: Trading, Sparpläne, Staking, Portfolio-Tracking, Preisalarme
- Chartanalyse: Basis-Charts mit 1h/1d/1w/1m/1y-Ansicht, keine Indikatoren
Bitpanda App:
- Rating: 4,5/5 Sterne (iOS), 4,3/5 (Android)
- Download: 1+ Million auf Android
- Design: Feature-reich, viele Menüpunkte, teilweise überladen
- Features: Trading, Sparpläne, Staking, Aktien, ETFs, Edelmetalle, Krypto-Indizes, Bitpanda Card
- Chartanalyse: Erweiterte Charts mit Indikatoren (nur in Bitpanda Pro)
Bitvavo punktet mit Einfachheit und Geschwindigkeit – ideal für Einsteiger und schnelles Trading. Bitpanda bietet mehr Features, wirkt dadurch aber unübersichtlicher.
Beide Apps unterstützen Face ID / Touch ID und bieten Push-Benachrichtigungen für Preisschwankungen.
Gewinner App: Bitvavo – Bessere Nutzerbewertungen und klareres Interface, besonders für Krypto-Fokussierte.
Einzahlungsmethoden: Bitpanda mit mehr Optionen
Die verfügbaren Zahlungsmethoden sind wichtig für schnelle Käufe und niedrige Einstiegshürden.
Bitvavo Einzahlungen:
- SEPA-Überweisung: Kostenlos, 1-2 Werktage
- Sofortüberweisung: Kostenlos, sofort verfügbar
- PayPal: Kostenlos, sofort verfügbar
- Mindestbetrag: 1 €
- Kreditkarte: Nicht verfügbar
Bitpanda Einzahlungen:
- SEPA-Überweisung: Kostenlos, 1-2 Werktage
- Sofortüberweisung: Kostenlos, sofort verfügbar
- PayPal: Kostenlos, sofort verfügbar
- Kreditkarte (Visa/Mastercard): 1,5% Gebühr, sofort verfügbar
- Mindestbetrag: 25 €
Beide Börsen akzeptieren keine Bareinzahlungen oder Giropay mehr (seit 2024 eingestellt).
Der Vorteil von Bitpanda: Kreditkartenzahlungen sind möglich – wichtig, wenn du sofort kaufen willst und kein PayPal hast. Die 1,5% Gebühr kommt aber on top zu den 1,49% Handelsgebühren.
Gewinner Einzahlungen: Bitpanda – Knapper Vorsprung durch Kreditkartenoption, aber die Gebühren machen den Vorteil fast zunichte.
Sicherheit: Beide Börsen auf hohem Niveau
Sicherheit ist bei zentralisierten Börsen immer ein Restrisiko – aber beide Anbieter setzen moderne Standards um.
Bitvavo Sicherheitsfeatures:
- Cold Storage: 98% aller Kundengelder offline verwahrt
- 2-Faktor-Authentifizierung (2FA): Pflicht für alle Nutzer
- Whitelisting: Auszahlungen nur auf verifizierte Wallet-Adressen
- Auszahlungslimit: Maximal 50.000 € pro Tag ohne zusätzliche Verifizierung
- Versicherung: Keine öffentlichen Angaben zur Versicherung
Bitpanda Sicherheitsfeatures:
- Cold Storage: 95% aller Kundengelder offline
- 2FA: Pflicht
- Bitpanda Card: Separate Limits für Kartenausgaben
- Versicherung: Bestände gegen Hackerangriffe versichert (Details nicht öffentlich)
- Audits: Regelmäßige externe Prüfungen durch PwC
Keine der beiden Börsen wurde bisher erfolgreich gehackt. Beide setzen auf moderne Verschlüsselung (TLS 1.3) und regelmäßige Penetrationstests.
Achtung: Auch bei bester Sicherheit gilt: "Not your keys, not your coins". Für langfristige Aufbewahrung solltest du deine Coins auf eine Hardware Wallet transferieren. Unseren Hardware Wallet Einrichten Guide zeigt dir, wie du Fehler vermeidest.
Gewinner Sicherheit: Unentschieden – Beide Börsen liegen gleichauf bei den Sicherheitsstandards.
Für wen eignet sich welcher Anbieter?
Die Wahl zwischen Bitvavo und Bitpanda hängt von deinem Investmentprofil ab.
Bitvavo ist perfekt für dich, wenn:
- Du dich auf Kryptowährungen konzentrieren willst
- Dir niedrige Gebühren wichtig sind (0,25% vs. 1,49%)
- Du regelmäßig handelst oder größere Summen investierst
- Du Staking-Renditen maximieren willst (bis 15% APY)
- Du ein klares, schnelles Interface bevorzugst
- Du mit 1 € Mindesteinzahlung starten willst
Bitpanda ist die bessere Wahl, wenn:
- Du Krypto, Aktien, ETFs und Rohstoffe in einer App verwalten willst
- Dir die BaFin-Lizenz wichtig ist (regulatorische Sicherheit)
- Du Kreditkarte als Zahlungsmethode brauchst
- Du vorgefertigte Krypto-Indizes nutzen willst (z.B. DeFi-Index)
- Du die Bitpanda Card für tägliche Ausgaben nutzen möchtest
Für die meisten deutschen Anleger ist Bitvavo die bessere Wahl – die Gebührenersparnis ist massiv und die Coin-Auswahl mehr als ausreichend.
Wenn du dich breiter aufstellen und auch traditionelle Assets besparen willst, bietet Bitpanda die bequemere All-in-One-Lösung. Allerdings zahlst du dafür einen Premium-Preis.
Unser Testsieger: Bitvavo gewinnt klar
Nach unserem ausführlichen Vergleich steht der Testsieger fest: Bitvavo ist für die meisten Anleger die bessere Wahl.
Die wichtigsten Gründe:
- Gebühren: 6x günstiger als Bitpanda (0,25% vs. 1,49%)
- Staking: Höhere Renditen durch niedrigere Provision
- Mindesteinzahlung: Nur 1 € statt 25 €
- App: Bessere Bewertungen und klareres UX
- Coin-Auswahl: 300+ reine Krypto-Coins, alle relevanten Projekte verfügbar
Die einzigen Kategorien, in denen Bitpanda vorne liegt: BaFin-Regulierung und Asset-Diversifikation (Aktien, ETFs, Rohstoffe). Für reine Krypto-Investoren sind diese Vorteile nicht relevant.
Bei einem Investment von 5.000 € sparst du mit Bitvavo ca. 62 € Gebühren pro Trade. Bei monatlichen Käufen summiert sich das auf über 700 € pro Jahr – Geld, das in deinem Portfolio arbeitet statt bei der Börse zu landen.
Tipp: Über unseren Link erhältst du bei Bitvavo 10 € Startguthaben und 0% Gebühren auf die erste Order. Die Kontoeröffnung dauert 5 Minuten.
Wer sich trotzdem für Bitpanda interessiert: Die Börse ist keinesfalls schlecht, aber du zahlst einen Premium-Preis für Features, die die meisten Nutzer nicht brauchen.
Für einen Überblick über alle deutschen Krypto-Börsen schau dir unseren Börsen-Vergleich an.
Vorteile Bitvavo
- Handelsgebühren nur 0,25% – sechsmal günstiger als Bitpanda und eine der niedrigsten Raten in Europa
- Staking-Renditen bis zu 15% APY mit wöchentlicher Auszahlung – deutlich höher als bei den meisten Konkurrenten
- 300+ Kryptowährungen verfügbar, alle Top-Projekte und schnelle Listung neuer Coins
- Mindesteinzahlung nur 1 € – perfekt für Einsteiger und Sparplan-Anleger
- App mit 4,6/5 Sternen – klares Interface, schnelle Ladezeiten, intuitiv bedienbar
- PayPal und Sofortüberweisung kostenlos – Geld ist innerhalb von Minuten verfügbar
Risiken & Nachteile Bitvavo
- Keine BaFin-Lizenz – nur DNB-Registrierung, für manche Nutzer ein regulatorisches Minus
- Keine Kreditkartenzahlung – wer keine SEPA oder PayPal hat, muss auf andere Börsen ausweichen
- Kein Aktienhandel – Bitvavo ist rein auf Krypto fokussiert, keine Asset-Diversifikation möglich
- Kundenservice nur auf Englisch – keine deutsche Hotline, Support per E-Mail teilweise langsam
Vorteile Bitpanda
- BaFin-Lizenz + FMA-Regulierung – höchste regulatorische Sicherheit im deutschsprachigen Raum
- 400+ Assets – Krypto, Aktien, ETFs, Gold, Silber alles in einer App handelbar
- Kreditkartenzahlung möglich – sofortiger Kauf auch ohne SEPA oder PayPal (1,5% Gebühr)
- Bitpanda Card – Visa-Debitkarte mit Cashback in Krypto, ideal für tägliche Ausgaben
- Krypto-Indizes – vorgefertigte Portfolios wie DeFi-Index oder Metaverse-Index für passive Anleger
Risiken & Nachteile Bitpanda
- Handelsgebühren 1,49% – sechsmal teurer als Bitvavo, bei 1.000 € Trade zahlst du 14,90 € statt 2,50 €
- Versteckte Gebühren im Spread – die 1,49% werden nicht transparent angezeigt, sondern eingepreist
- Mindesteinzahlung 25 € – höher als bei den meisten Konkurrenten, Einstiegshürde für Einsteiger
- Niedrigere Staking-Renditen – nur 4-10% APY, Bitpanda nimmt 25% Provision statt 15% wie Bitvavo
- App teilweise überladen – viele Features führen zu unübersichtlichem Interface, längere Ladezeiten
Häufige Fragen zu Bitvavo vs Bitpanda
Ist Bitvavo besser als Bitpanda?
Für die meisten Anleger ist Bitvavo die bessere Wahl, da die Handelsgebühren mit 0,25% sechsmal niedriger sind als bei Bitpanda (1,49%). Bitvavo bietet außerdem höhere Staking-Renditen (bis 15% APY) und eine niedrigere Mindesteinzahlung (1 € statt 25 €). Bitpanda punktet nur bei der BaFin-Regulierung und der Möglichkeit, auch Aktien und ETFs zu handeln.
Was sind die Gebühren bei Bitvavo und Bitpanda?
Bitvavo berechnet 0,25% Handelsgebühr pro Trade (Maker und Taker), Bitpanda nimmt pauschal 1,49% – versteckt im Spread. Bei einem Kauf von 1.000 € Bitcoin zahlst du bei Bitvavo 2,50 € Gebühren, bei Bitpanda 14,90 €. Beide Börsen bieten kostenlose SEPA-Einzahlungen, Bitpanda verlangt allerdings 1,5% Gebühr für Kreditkartenzahlungen.
Hat Bitpanda eine BaFin-Lizenz?
Ja, Bitpanda ist in Deutschland bei der BaFin registriert und hat eine Lizenz als Wertpapierfirma. Zusätzlich ist Bitpanda durch die österreichische FMA (Finanzmarktaufsicht) reguliert. Bitvavo hat keine BaFin-Lizenz, sondern ist bei der niederländischen DNB (De Nederlandsche Bank) als Krypto-Dienstleister registriert.
Kann ich bei Bitvavo und Bitpanda Sparpläne einrichten?
Ja, beide Börsen bieten Krypto-Sparpläne ab 1 € Mindestbetrag an. Bei Bitvavo zahlst du 0,25% Gebühr pro Ausführung, bei Bitpanda 1,49%. Du kannst täglich, wöchentlich oder monatlich automatisch investieren. Bitpanda bietet zusätzlich Sparpläne für Aktien, ETFs und Edelmetalle an.
Welche Börse ist sicherer – Bitvavo oder Bitpanda?
Beide Börsen gelten als sicher und wurden bisher nicht gehackt. Bitvavo verwahrt 98% der Kundengelder offline (Cold Storage), Bitpanda 95%. Beide setzen 2-Faktor-Authentifizierung und Whitelisting voraus. Bitpanda hat durch die BaFin-Lizenz einen regulatorischen Vorteil, aber für langfristige Aufbewahrung empfehlen wir bei beiden Börsen die Nutzung einer Hardware Wallet.
